临沭农商银行为贯彻省联社党委123456总体工作思路，推动信贷结构转型，落实服务三农和实体经济发展的经营宗旨，在全辖推进零售类贷款营销。审计部门积极发挥审计效能，让全员习惯在监督下开展工作，助力健康有序进行，取得显著成效。
计划周密，突出重点。为确保零售类贷款营销活动健康顺利的开展，该行成立了活动监督小组，结合实际制订了监督方案。通过审计监督，掌握零售类贷款真实投放情况，评价全行干部员工职责履行和团结协作情况，防止弄虚作假、玩数字游戏、套取奖励、背离主导思想等行为，确保活动开展的真实性、公正性、有效性。
多措并举，成效显著。一是根据信贷管理系统录入信息，对于个别支行发放的借款人户籍所在地、工作地（经营地）或居住地均不在临沭辖内的疑似跨区域贷款，移交业务管理部门，进行风险提示，通过贷后检查的方式进一步跟进核实。二是通过对农金员及其推介的信e贷客户分别实地突击访谈、交叉验证的方式，发现有个别农金员虚假推介客户的现象，予以剔除虚假数据，全行通报批评，严打虚假报送农金员推介客户、套取奖励的行为。三是为防止员工被中介机构或社会人员诱骗，利用职务之便伙同其违规违法推介或办理信贷业务，发生吃拿卡要或从中收受回扣等谋取不正当利益的行为，要求全员签订抵制与外部人员勾结违法违规操作贷款业务和谋取不正当利益行为的《承诺书》，凡发现类似行为，按照员工违规违纪办法加重处罚。四是与外包服务公司合作，由外包服务公司对不良中介和客户经理进行暗访，进一步严厉打击吃拿卡要或从中收受回扣等谋取不正当利益和损害农商行社会形象的不良行为。
强化成果运用，提升监督效能。一是不定期对监督过程中发现的问题在全行通报，对违规问题进行深入透彻的分析，探究违规问题根源，揭示违规后果，对各支行亮丑揭短，让信贷人员红红脸、出出汗，充分发挥审计警示作用，达到审计一点、规范一片的目的。二是运用风险提示机制。对监督发现的问题除下发通报外，逐一分析，查找原因，向信贷业务条线提出改进工作和防范风险的意见建议，坚持审计与服务相结合，逐步实现向服务+监督模式转变，为基层机构和职能部门改进工作服务，为经营管理和领导决策服务，切实提高审计服务水平，实现审计工作在服务和监督中稳健发展。三是安排专人督导整改。将全辖网点进行区域划分，实施监督小组成员责任包片挂点，确保整改工作专人对接、事项专人反馈，确保问题整改工作落到实处。
